Bonjour,
J'ai besoin de votre aide svp,
J'ai plusieurs règlements clients avec des écarts car sur certains nous faisons des dossiers de Financement, et l'organisme ne nous verse pas la totalité de la somme finale car il nous retient des Agios...
J'aimerai savoir quel numéro de compte je dois inscrire dans mon écriture d'Opération diverse (car je pense que ca doit passer par là)
Exemple :
Une facture finale a me devoir de 5000€ par le client
Le financement me vire sur le compte : 4800€
Ou mettre les 200€ de différence pour solder mon compte client ?
Je vous remercie beaucoup
cordialement
laura
Bonjour,
J'ai une approche différente.
Vous vendez un bien x€, pour lequel le client utilise un financement que vous proposez ou bien son propre financement.
Si l'organisme vous verse qu'une partie du prix de la vente c'est soit :
- La société de financement crédit couvre qu'une partie du prix de vente et par conséquent le client doit payer au comptant la différence
- La société de financement facture à l'emprunteur un taux d'intérêt souvent proche du seuil d'usure et facture en plus au commerçant un service. En principe c'est plutôt le contraire la société de crédit paye une redevance à l'apporteur d'affaire.
Il faudrait que vous cherchiez dans votre contrat que vous avez avec la société de crédit les conditions des crédits offerts aux clients.
Dans certain cas la société de crédit a un taux par exemple de 12% et le commerçant pour réussir la vente fait signer le client un taux plus bas, dans ce cas là la société de crédit récupère la perte sur le taux. Vous devriez obtenir un document de la société de crédit qui vous permettrait de traiter la tva, personnellement je comptabiliserais dans le compte 709, considérant que c'est la contre partie d'un effort commercial.
Vous pouvez aussi pratiquer le traitement proposé par Dams76
Cordialement
Christian
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