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Crédit accordé, mais la banque paie directement tous les fournisseurs !

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Clemence75
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Ecrit le: 07/09/2013 09:47
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Bonjour,

Nous avions des emprunts classiques (somme débloquée sur notre compte), que je rembouse tous les mois,

Or, ayant fait appel à une autre banque pour un nouveau crédit, , celle-ci paiera les fournisseurs directement, des déblocage de fonds pré-établis et en ma possession devront lui être envoyés avec les factures fournisseurs.

Bien sur, j'ai reçu un échéancier pour le remboursement de l'emprunt et le tableau d'amortissement.

Pourriez-vous me confirmer les écritures comptables correspondantes ?

Exemple : Crédit accordé : 100 KE

1/ Si je passe cette somme au crédit du cpte Emprunt 16 ,

- dois-je comptabiliser 100 KE à un compte global Fourn 400 ?

2/ Je dois envoyer à la banque, avec les demandes de déblocage de fonds, (qui seront signées par le Gérant), les factures correspondantes. Dois-je les passer d'abord dans le journal Achat ?

la banque me dit que le déblocage de fonds concerne généralement 6 factures.

3/ Comment savoir si la banque les a bien réglés ? Rien ne se verra sur le relevé bancaire.

- dois-je passer chaque fournisseur au crédit, et la contrepartie dans le compte Fourn global 400 ?

4/ Comment procéder pour mes remboursements de crédit de TVA ?

- Ils sont importants, et j'envoie à chaque fois les factures correspondantes.

Avec ce nouveau système, il faudrait, selon moi, que la banque me renvoie ces factures avec un tampon 'Acquittée par la banque' .

Je ne connaissais pas ce genre de crédit.

Merci de m'éclairer sur cette particularité, et de m'aider pour ces questions.

Cordialement.

Clemence75
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Re: Crédit accordé, mais la banque paie directement tous les fournisseurs !
Ecrit le: 09/09/2013 21:39
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Message édité par Maximal le 09/09/2013 21:51

Bonjour,

Nous avons contracté un crédit immobliler pour l'extension d'un bâtiment. La banque ne nous donnera pas la somme de l'emprunt, mais règlera elle-même nos fournisseurs sur présentation par nous de leurs factures.

Quelqu'un peut-il m'expliquer les écritures à passer pour ce genre de crédit ?

Quelles preuves me donnera -telle de ses règlements, que je puisse fournir pour le remboursement de crédit de TVA, (nos fournisseurs étant en TVA sur encaissement, nous ne récjupérons la tva que lorsque la facture est réglée...

Merci infiniment de votre aide.


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Re: Crédit accordé, mais la banque paie directement tous les fournisseurs !
Ecrit le: 09/09/2013 21:59
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Bonjour

Vous enregistrez vos factures d'achats normalement.

L'alimentation du compte 164 se fera par un jeu d'écritures avec les comptes fournisseurs.

N'hésitez pas à contacter votre banque pour savoir où elle en est des règlements, et obtenir l'échéancier de remboursement d'emprunt qui vous donnera plus d'informations.

Peut-être pouvez-vous leur demander les documents justificatifs de déblocage d'emprunt.

Vous connaissez également la date d'échéance des factures, vous pouvez donc entrer en contact avec vos fournisseurs pour savoir s'ils ont été réglés.

Enfin en résumé, le plus simple est de leur demander.

Cordialement



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Clemence75
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Re: Crédit accordé, mais la banque paie directement tous les fournisseurs !
Ecrit le: 09/09/2013 23:09
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Je vais donc devoir être très vigilante avec cette banque, et lui demander des justificatifs.

Merci de votre réponse.

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