Frais services bancaires et frais commissions interventions

Bonjour à vous,

En tant qu'EURL, je régle à ma banque 25.58 € mensuels en tant que frais bancaires - Enregistrés dans le Compte 627500.

Dés qu'un prélèvement ne passe pas pour manque de liquidité (**) , la banque me débite la somme de 8.70 € en tant que frais commission d'intervention.

Sous quel compte dois-je enregistrer ce montant . Je le fais en 661600 en tant qu'agios bancaires.

Merci de me confirmer que c'est la bonne voie.

Bien cordialement.

(**)

Je précise qu'en ces temps difficile, la banque n'hésite pas à prélever 8.70 € dés qu'il manque 0.30 € pour pouvoir procéder à un prélèvement.
Quand je pointe sur l'ubuesque de la situation, aucune solution ne m'est accordée, même pas un petit découvert autorisé ne serait-ce que de 100 €.

J'ai demandé remboursement de ces 8.50 € et ma gestionnaire de compte m'a dit texto, qu'elle n'avait pas à gérer de si petites sommes sur un compte !!!!!

Voila qui est dit.

Merci à vous.

Bonsoir,

Une commission d'intervention n'a pas le caractère d'un intérêt bancaire. C'est donc à comptabiliser en 627 et non 66.

Cordialement.

Merci de votre réponse.

Est-ce à dire que tout est à enregistrer en 627500 aussi bien mon 'abonnement services bancaires' que les frais de découvert ?

Merci de confirmer.

Bien cordialement

Bonsoir,

Oui sauf ce qui est indiqué comme intérêt/agio.

Cordialement.

Bonjour,

Les 25,58 € mensuel sont les frais de fonctionnement normal d'un compte professionnel, ils doivent en principe comporter la commission de mouvement, chéquier et sans doute la carte bleue ou pas, alors que les frais d'incident ou d'intervention sont des opérations non courantes.

Si c'est la première fois, vous pouvez tenter d'écrire au directeur de la banque, pour lui demander la remise gracieuse en raison de la 1ère fois et qu'à présent vous resterez dans l'autorisation, bien sur il faudrait respecter cet engagement sur une durée assez longue.

Maintenant, je ne réponds pas à la question, mais si je peux me permettre de vous apporter un avis.

Contactez vos fournisseurs et caisses sociales pour supprimer tous vos prélèvements, en remplacement vous emmétrez des chèques en paiement, bien évidement avant de faire un chèque votre compte doit être approvisionné.

Sinon la solution ce serait d'approvisionner au fur et à mesure votre compte bancaire professionnel à partir de votre compte personnel, avant le prélèvement (en principe vous avez une facture un certain temps avant le prélèvement).

Bien évidement cela demande une gestion de la trésorerie assez précise

Cordialement

Christian