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Paiement d'une facture avec une carte bleue paiement différé

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Chauvin
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Assistant comptable en cabinet
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Ecrit le: 27/08/2006 07:34
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Bonjour,

j'ai une carte bleue à paiement différé. La plupart de mes achats, proviennent des Etats Unis ou de Belgique.

Si j'achète après le 20 du mois, je serais prélevé à la fin du mois suivant.

Que me conseillez vous, pour que ma trésorerie soit au plus juste :

1/ l'achat passe en charge en contre partie un compte 401005 (cela me permet de voir en fin d'année le chiffre réalisé avec ce fournisseur. Ensuite, je passe débit 401 et au crédit 403 et ensuite il faut peut être que je crée un compte 512003 (carte bleue) que je crédite ou, au moment du prélévement je passe 403 vers 512?
MERCI


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Nean
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Re: Paiement d'une facture avec une carte bleue paiement différé
Ecrit le: 29/08/2006 18:33
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Bonjour,

les frais passent par la carte bleue.

la solution que je te préconise est de créer un sous compte fournisseur ouvert en nom de la banque.

Par exemple : courant 06.06 tes frais s'elève à 15000. (je fais abstraction de la tva)

l'écriture que tu passe est : charge contre 401LCL (si LCL est la banque qui tient le compte)

En 07.06 quand l compte est débité, tu solde le compte frs contre la banque.

Et la tu constate que t'a enregistré la charge et tu peux lettrer ton compte.

Et si on raisonne d'une facon légale, tant que le compta n'est pas débité t'as toujours une dette non éteinte vis-à-vis de ta banque. Et c'est mieux de passer par les frs puisque leur dettes est censées éteinte lors du paiement.
En plus supposant que le solde de la banque est insuffisant, c'est la banque qui tentera une action contre toi et non pas tes fournisseus.

PS : Je sais il y a des confrères qui utilisent des comptes de tréso en attente mais c'est difficile à gerer si la société a plus d'un seul compte.

Bon courage
Claire
ProfilClaire
Expert-Comptable libéral en cabinet
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Re: Paiement d'une facture avec une carte bleue paiement différé
Ecrit le: 29/08/2006 18:43
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Bonjour,

Je ferai une autre proposition : utiliser l'état de rapprochement bancaire car la carte bleue à paiement différé est un service bancaire, vous avez bien effectué votre règlement à la date réelle.

A ce titre, il faut comptabiliser les factures et les règlements à leurs dates réelles et faire un état de rapprochement avec le relevé bancaire pour identifier les règlements non débités (que vous retrouverez d'ailleurs rapidement puisqu'il s'agit des règlements intervenus après le 20) mais il faudra, si vous faîtes un état de rapprochement, tenir compte également des chèques non débités et des remises chèques, carte bleue ou espèces non créditées.

En procédant ainsi, rien ne vous empêche de tenir des comptes fournisseurs et vous connaissez toujours votre trésorerie.

Voilà une solution, elle n'est peut être pas la seule.

Cordialement


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Lapuce
ProfilLapuce
Collaborateur comptable en cabinet
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Re: Paiement d'une facture avec une carte bleue paiement différé
Ecrit le: 29/08/2006 20:44
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Bonjour,

Je suis tout à fait d'accord avec les propos de Claire, j'utiliserais la même méthode.

CDT


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Caribou
ProfilCaribou
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Re: Paiement d'une facture avec une carte bleue paiement différé
Ecrit le: 30/08/2006 11:50
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Bonjour,

d'accord avec Claire et Lapuce.
Cependant, si vous voulez tout de même faire ressortir le débit différé, vous pouvez créer une subdivision du compte 512 du type "Carte en attente de débit".

Cordialement


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Nean
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Manager Audit en cabinet
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Re: Paiement d'une facture avec une carte bleue paiement différé
Ecrit le: 31/08/2006 14:04
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Bonjour,

Pour Claire :
Faire un état de rappro avec les flux différer est une trés bonne idée. Mais les écritures de rappro vont etre des fastidieuses si t'as des dizaines de flux en attente.
C'est juste un avis.

A+
Lapuce
ProfilLapuce
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Re: Paiement d'une facture avec une carte bleue paiement différé
Ecrit le: 31/08/2006 14:15
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Bonjour,

C'est vrai que l'état de rapprochement sera fastidieux à réaliser mais il aura le mérite d'être clair et cela permettra un meilleur suivi.

Même si le débit n'est pas effectif, comptablement le décaissement a eu lieu.

C'est un sujet assez délicat.

CDT


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Nean
ProfilNean
Manager Audit en cabinet
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Re: Paiement d'une facture avec une carte bleue paiement différé
Ecrit le: 31/08/2006 14:42
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Bonjour,

J'ai oublié te mentionner que je ne tiens pas de rapprochement bancaire
Lionel.a
ProfilLionel.a
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Re: Paiement d'une facture avec une carte bleue paiement différé
Ecrit le: 14/04/2008 11:17
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Bonjour,

et dans quel cas faut-il utiliser :
4722 - Commissions bancaires en instance de mandatement (carte bancaire)
(sous 47 COMPTES TRANSITOIRES OU D'ATTENTE - 472 Dépenses à classer et à régulariser)

Ça semble le plus adapté, mais personne n'en parle ?

Merci
Nad64
ProfilNad64
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Re: Paiement d'une facture avec une carte bleue paiement différé
Ecrit le: 14/04/2008 13:04
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Bonjour Lionel,

Les comptes d'attente ( à utiliser à titre exceptionnel) sont à répartir en fin d'exercice.
Vous ne pouvez en effet, laisser un compte d'attente non soldé au bilan. Ils sont juste à utiliser lors de la comptabilisation, quand on ne sait pas encore comment on va l'imputer.

http://www.plancomptable.com/titre-IV/titr...ction-4.htm#471

Pour ma part, je comptabilise ces frais CB non débité dans un sous compte 512XXX "Carte de crédit en attente de débit" comme l'a proposé Caribou.

Cordialement,


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