Bonjour,
J'essaye d'établir un plan de financement prévisionnel (initial & moyen terme) mais je suis dans une impasse. Je m'explique : je peux trouver assez facilement des explications et formules pour le BFR. BFR = créances clients + stocks - dettes fournisseurs.
Cependant, pour mon cas, la société concernée créera ses revenus par des commissions prises sur les paiements effectuées entre utilisateurs de la plateforme. Ce mode est, je pense, en partie similaire à ce que peut faire AirBnb ou Stootie . Un utilisateur X vends un produit ou une prestation à une personne Y et le service prends un pourcentage sur la transaction.
Il n'y a donc pas de décalages entre les flux de trésorerie entrant et les flux de trésorerie sortant ? pas de stocks(aucune matières premières), créances clients ou dettes fournisseurs. Il y a cependant effectivement des décaissement pour des frais généraux, charges personnels, frais financiers et encaissements avec les commissions. Il y a un décalage dans le temps, mais qui reste faible car les revenus arriveront dès la mise en ligne de la plateforme.
Ma question est donc de savoir si le BFR est donc toujours calculable ? Si oui, comment le faire surce type d'activité ?
Merci pour vos réponses
Bonjour,
Oui il est toujours calculable, vous l'avez d'ailleurs fait dans votre énoncé.
Avec le BFR, on cherche à estimer le besoin de trésorerie à financer par les fonds propres ou par la banque pour vivre.
Les dépenses que vous devez réaliser pour fonctionner avant de recevoir des revenus et l'insuffisance de trésorerie.
Cordialement
Christian
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