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Calcul de mon BFR de mon business plan



3 réponses
2613 lectures
Posté dans le forum Forum Finance et Marchés Financiers
Message écrit le: 19/12/2012 12:01
Kalibra

Entrepreneur
Messages: 2
Inscrit le: 19/12/2012
Région: 13 - bouches-du-rhône


Message édité par COC Admin le 19/12/2012 12:10

Bonjour à tous;

J'ai un grand besoin d'aide pour calculer le BFR de mon business plan. J'ai trouvé et compris les formules de base mais pour être plus précis je souhaite rajouter quelques éléments que je n'arrive pas à intégrer dans la formule.

L'activité sera du BTP. Voici les données :

CA TTC = 251 000 € (réalisé sur les 3 derniers trimestre 2013 puisque démarrage le 08 avril 2013)
Montant des achats = 40% du CA = 100 460 €
Stock = 2 mois d'achat = 22 325 €
Créances clients = paiement à 50 jours = 32 100 €
Acomptes clients à la commande = 30 % (comment l'intégrer ?)
Crédit fournisseurs = paiement à 40 jours = 14 700 €

La personne qui arrivera à calculer ce BFR je lui tire mon chapeau ! Ça fait 3 jours non stop que je suis dessus !

Merci par avance.


Benoît



Message écrit le: 19/12/2012 13:28
Mozo

Comptable en entreprise
Messages: 3506
Inscrit le: 06/06/2012
Région: 34 - hérault


Bonjour

Stock + Client - Fournisseur = BFR

Soit 22 325 + 32 100 - 14 700 = 39 725 €

Donc vous devez financer 39 725 soit en fond propre soit en concours bancaire.

Les acomptes je ne m'en occupe pas.

Cordialement

Christian



Message écrit le: 19/12/2012 13:56
Kalibra

Entrepreneur
Messages: 2
Inscrit le: 19/12/2012
Région: 13 - bouches-du-rhône


Bonjour,

Merci pour votre réponse. Ce qui me pose problème c'est justement de prendre en compte dans ce calcul les acomptes de 30% versés par les clients.


Pourquoi ne tennez-vous pas compte des acomptes ?


Merci.

Benoît



Message écrit le: 19/12/2012 16:17
Mozo

Comptable en entreprise
Messages: 3506
Inscrit le: 06/06/2012
Région: 34 - hérault


Re

En principe les acomptes reçus qui font parties de l'actifs circulants, font donc partis du BFR.

D'ailleurs les acomptes sont crédités à la banque c'est d'auttant de besoin de trésorerie en moins.

A tort ou à raison, je ne retenais pas les acomptes pour retenir au maxi le besoin de financement, ne connaissant pas plus de détail sur votre activité, les acomptes peuvent représenter un total de 1000 en période creuse à un autre jour un total de 50 000 lorsque votre carnet de commande est plein.

Pourquoi vouloir calculer le BFR au moment du business plan ?

Attendez d'autre avis

Cordialement

Christian



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