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Conseils :

Comment inclure les échéances des prêt bancaires dans un Business Plan



2 réponses
589 lectures
Posté dans le forum Forum Création d'entreprise
Message écrit le: 22/09/2017 13:09
Alengh

Entrepreneur
Messages: 2
Inscrit le: 22/09/2017
Région: 92 - hauts-de-seine


Bonjour

Je suis en train de finaliser mon business plan avec un prévisionel et je désire y inclure l'éventuel prêt bancaire.

mes intérogations sont : 

 - les échéances de rembourssement sont elles à inclure dans les P&N ?

Si oui : comme Coûts directs ou indirects ?

ou peut être sur le "Cash Flow mensuel" en négatif dans les "Free Cash flow" de financement ?

Merci pour votre aide.



Message écrit le: 23/09/2017 10:58
Mozo

Comptable expérimenté en entreprise.
Modérateur Compta Online


Messages: 3506
Inscrit le: 06/06/2012
Région: 34 - hérault


Bonjour,

Un remboursement de prêt inclus une part de remboursement du capital emprunté, des intérêts et de l'assurance.

Le prêt bancaire a servi à financer un bien qui lors de son achat a été comptabilité en charge ou à amortir,  par conséquent la part du capital emprunté dans le remboursement du prêt ne s'impute pas dans le compte de charge sinon cela reviendrait à comptabiliser 2 fois.

Alors que les intérêts et l'assurance sont effectivement des charges de l'exercice.

Si oui : comme Coûts directs ou indirects ?

A quel fin voulez vous savoir ?

quelle utilité en faites-vous ?

....Coûts directs ou indirects ?

ou peut être sur le "Cash Flow mensuel" en négatif dans les "Free Cash flow" de financement ?

Je ne vois pas de lien entre un coût et l'excédent de trésorerie.

La trésorerie nette (Cash flow)  est : 

(en simplifiant)

+ Immobilisation - capital - dette financière à long terme (emprunt)

+ créances (clients) - dette (fournisseurs et état)

+ position compte bancaire

=  Cela permet de faire face aux imprévus et engager de nouveau investissement

Cordialement

Christian



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Modérateur Compta Online


Message écrit le: 27/09/2017 09:42
Alengh

Entrepreneur
Messages: 2
Inscrit le: 22/09/2017
Région: 92 - hauts-de-seine


Message édité par Alengh le 27/09/2017 09:47

Bonjour

Merci Christian.

Je ne vois pas de lien entre un coût et l'excédent de trésorerie.

La trésorerie nette (Cash flow) est :

(en simplifiant)

+ Immobilisation - capital - dette financière à long terme (emprunt)

Ce ci correspond au montant du prêt mais ma question est "comment représenter les échéances mensuels (rembourssement)". puisque celles-ci influencent forcément la traisorerie.

 

Merci d'avance pour votre aide.

 

Cordialement



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